top of page
  • JLG伯盛仲合

比特币上演“过山车”行情,推进加密货币监管或成大势所趋

5月19日早间,比特币价格大跌,一度跌至3.85万美元/枚,24小时内跌幅高达30%,并跌破200日均线。同时,以太坊跌破2000美元大关,跌幅超40%。近期被马斯克大力喊单的“狗狗币”价格也大幅跳水,一度失守0.3美元/枚,日内跌幅扩大至40%。


此次比特币在暴跌前出现了暴涨的趋势。今年4月,比特币单价一路上涨,最高可至6.5万美元/枚。而早在比特币诞生不久,一些大交易所利用独特地位操纵虚拟货币价格,刺激了虚拟货币泡沐。


2013年10月3日至11月30日,每枚比特币的价格由116美元涨至1150美元,两个月内暴涨10倍。数据证明,当时全球最大的交易平台Mt.Gox虚增几个特定账户中的美元资金和比特币,后通过几个账户之间的交易人为拉高比特币价格。2019年3月,东京地方法院判决Mt.Gox的CEO篡改记录虚增资产罪名成立。


虚拟货币由于其匿名性、无国界性,具有很高的被洗钱利用的内在风险。根据2018年的研究推算,1/4的比特币用户,1/2的比特币交易与非法活动有关。2015年至2017年间,每年大约有720亿美元的规模,相当于美国和欧洲每年毒品犯罪额的总和。


由于虚拟货币对法定货币体系的冲击并未显现,衍生出的审慎问题尚在讨论之中。美国等主要国家尚未允许任何一种虚拟货币对公众发行,国际社会也没有就如何向普通投资者发行虚拟货币形成大范围的共识,注册或审批的正面案例不多。主要国家对虚拟货币的监管以采取行政处罚、司法调查等方式为主。


美国对加密货币的监管


在加密货币监管方面,目前美国不存在一个直接、全面的加密货币监管框架,而是由多个监管机构共同承担对加密货币的监管。主要包括:


联邦层面的立法


《银行保密法》(BSA)是美国第一部反洗钱法律,由财政部的下属机构——金融犯罪执法网络局(FinCEN)来负责具体执行。BSA对货币服务商(MSB)进行了明确的反洗钱规定,所有的MSBs必须履行反洗钱义务,要求他们对某些交易进行记录、提交报告,并由FinCEN进行收集和分析,为执法机构的稽查提供支持。


州层面的立法


从州的层面来看,美国各州也积极推进加密货币立法工作。据2018年4月美国知名智库布鲁金斯学会发布的一份报告显示,在过去4年里美国总共经历了两次监管浪潮,第一次浪潮始于2014年,有20多个州通过了加密货币相关立法。截至2019年上半年,美国超过70%的州已颁布了涉及加密货币或区块链的法案。


对虚拟货币及其转移服务商加强反洗钱监管,大多数州都能达成共识,然而在监管立法的选择上却存在两种不同的方式:一种是选择出台法律解释,将虚拟货币纳入现有的货币转移服务法反洗钱体系中,如得克萨斯州和堪萨斯州。另一种则是出台专门针对虚拟货币的监管法案,从综合监管的角度单独规定反洗钱的内容,如纽约州、加利福尼亚州、北卡罗莱特纳州等。


构建虚拟货币监管示范框架和示范文本


除了立法层面的刚性要求,美国国内一些官方或非官方机构还制定加密货币监管示范法,对虚拟货币监管提出全方位的原则性指引,这些示范文本对美国各州的加密货币立法产生了重要影响。


美国州银行监管者联席会(CSBS)于2015年9月15日通过了《美国州银行监管者联席会对虚拟货币活动的监管示范框架》,就虚拟货币监管制定了一套全面而详细的法律示范文本。美国统一州法全国委员会(NCCUSL)于2017年7月通过了《虚拟货币商业统一监管法》,内容涉及许可要求、消费者保护、反洗钱以及监管要求等方面,旨在为美国各州提供统一的虚拟货币业务监管指南。


加密货币的发展是无法抑制的存在,它代表了金融领域科技创新浪潮,若因风险就对其绝对禁止,是一种因噎废食的做法。我们要积极顺应全球潮流与趋势,正视加密货币的存在与发展,打破一律禁止的固化思维,加强主动监管和正面引导,针对各类风险,防患于未然。加密货币的未来还将面临来自技术与法律层面的多重风险与挑战,有待继续深入探究。


如您在企业跨境经营,国际监管与合规方面有任何疑问,欢迎点击此处与我们联系。

 

JLG伯盛仲合律师事务所保留所有权利。本文全部内容的产权及版权归JLG伯盛仲合律师事务所所有,未经授权不得以任何形式进行转载。如需转载本文内容或了解更多相关信息,请联系marketing@jiaesq.com。

本文内容仅供参考,不反映您所属法律管辖地区的现行法律。本文内容不包含任何法律意见,且不能替代任何执照律师所提供的法律意见;读者与本文/本网站发表人之间不构成律师客户委托关系。读者应就具体事实及实际情况,向所属法律管辖地区、州或国家执照律师寻求专业法律建议。本文内容依据其发表时最新信息所著,发表后文中所涉及法律条款或适用范围可能发生改变,请勿仅凭文中内容采取任何法律行动。

標記:

Comments


微信公众号二维码

扫码至微信公众号,
阅读更多精彩内容!

​或微信搜索关注“纽约贾律师”,
及时获取最新动态。

bottom of page