2019年8月29日，美国财政部下属的金融犯罪执法网络(FinCEN)宣布启动一个全新的“全球调查司（Global Investigation Division，简称GID）”，该部门将根据银行保密法(BSA)，实施由FinCEN特殊授权的针对性调查，以全面打击美国国内和国际范围内的非法金融威胁（行为）和相关犯罪。近期，一些之前并不为大家所熟知的监管机构也频频出现在人们的视野，例如美国海外投资委员会(CFIUS)；由他们主导的调查，连同美国司法部的“中国行动计划”，无疑对所有从事跨境交易的中国公司都将带来重大的影响。
GID前身为FinCEN执法部门的特别监察办公室(OSM)。近年来，FinCEN遵从《爱国者法案》中“311条款”，并通过执行例如特定地区报告指令（Geographic targeting order）及海外金融机构监管权限来战略性的增大其监管力度。GID的成立也旨在将前述监管权限的作用发挥到最大化，并加强与联邦调查局（FBI）、证监会（SEC）、商品期货交易委员会 ( CFTC )、金融业监管局（FINRA）以及（主要来自西欧和日本的）国际相关机构的合作，以有效加强其监管范围及效果；最终实现广泛地发现并阻止对国家安全和金融系统构成的潜在威胁，包括与大规模杀伤性武器扩散、无赖政权行动者、跨国有组织犯罪、国际毒品贩运以及与恐怖主义有关的威胁。
根据Bloomberg Law于2017发布的《加密货币及相关交易的合规指南》中指出：“FinCEN以故意违反反洗钱法律为原由，对BTC-e（一家加密货币运营商）判处1.1亿美元民事罚款。同时，其外籍首席执行官Vinnik因其在违法事件中的角色，被单独判处了1200万美元的罚款”。
由上述案例可见，FinCEN原本所掌控的权利就不容小觑。现今，GID的正式成立，加之调查和执法行动力度的幅度增大，其对相关跨境企业所造成的合规压力可以想象。尤其中国企业一直处于FinCEN监管范围中较为敏感的地位，例如上文中所提到的特定地区报告指令，中国就高居被监管名单的榜首之位。
我们建议目前活跃于中美市场的跨境企业，密切关注GID的最新动向；定期参阅其官网提供的合规指南。另外，广大企业主还需格外谨记，在当前的政治氛围下，即使看似很小的合规失误或无意的违规行为，也将受到相关部门的严厉审查，甚至带来牢狱惩罚及大额罚款等严肃后果。
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