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10S | 多次大额存取款,就会被美国的银行“盯上”,甚至面临账户封锁?

在美国工作生活,从个人银行账户存取款是很常见的操作。也有一部分美国留学生为了避免国际汇款的手续,会选择携带一定金额的现金来美后,将现金存在自己的账户里用作在美国的日常生活开支。但近期有部分网友在社交平台上表示,其在美国的个人银行账户的出入账已多次被查问,甚至有些银行账户遭到关闭。


当个人银行账户中,每年只要有一笔非薪资收入或支取超过1万美元时,美国政府就要求银行和其它金融服务机构向美国国税局(IRS)报告这些个人银行账户的数据。IRS将对账目进行进一步调查,以确认交易是否合理合法,有没有存在一些隐瞒的事实。


因此,如果个人银行账户收入和支取的金额会超过规定的数额,账户持有人必须能充分证明自己的收入来源是合法的。例如,详细记录收入的原因和用途,与付款人或收款人的关系等,能如实向IRS解释有合理的交易目的即可。当然,将大额钱款拆分成小金额,分多次存入银行这样投机取巧的行为,也很容易引起银行和国税局的注意。


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